ファイナンシャルプランナーという仕事
ファイナンシャルプランナーという仕事には、幅広い知識が必要でひとつの分野に特化した知識では出来ない仕事です。例えば、保険・不動産・税金・年金・株式・ローン・金融商品といった具合にです。他にも、税理士・弁護士・保険・不動産の専門家など、必要に応じて協力を仰ぐこともあります。ファイナンシャルプランナーが今脚光を浴びている理由は、総合的な資産のファイナンシャルプランニングを行ない、実現して行く手助けが出来るからなのです。
ファイナンシャルプランナー（FP）の仕事とは、顧客の資産形成プランを立てることから始まります。この資産形成プランを実現して行く為に、保険対策・税金対策・投資対策・貯蓄計画などをファイナンシャルプランニングし、実行・援助を行なう専門家ということになります。資産形成というのは、お金（資産）を増やすことだけではなく、将来の為にかかる費用を目的別に判断し、把握することを言います。例えば、結婚資金・子供にかかる教育費・家の購入資金・老後の為の資金といったものです。こういった資金を確保して行く為の、金融商品の選択方法などのアドバイスを行ないます。
ファイナンシャルプランナーは、一家の一大事にも備えなければなりません。一家を支えている大黒柱に万一のことがあった場合などに、保障額を算出するといった具合にです。資産形成プランは、一度立てたらそのままという訳ではなく、その都度見直しが必要になります。夫の退職・子供の独立・社会環境の変化・株価上昇・税制改革など、ファイナンシャルプランニングに終わりはありません。ファイナンシャルプランナーとは、生涯にわたってのパートナーでなければならないのです。こういったことからもわかるように、ファイナンシャルプランナーは顧客からの厚い信頼がなければ出来ません。それに、社会情勢を見極める力・深い金融知識など総合的な力が必要になります。
ファイナンシャルプランニングを行なう為には、顧客の個人的なデータが必要になります。年収・家族構成・毎月の家計費・負債状況・保有資産などといったものです。それに、ファイナンシャルプランナーは資格があれば大丈夫というものでもありません。様々な金融商品に精通し、豊富な知識を持っていなければなりません。社会保険制度・税制・行政制度・株価・為替の相場などです。ファイナンシャルプランナーという仕事は、資格取得後の努力と経験の積み重ねにかかっているといっても過言ではないでしょう。
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ファイナンシャルプランナーには、守秘義務というものがあります。守秘義務とは、顧客の知りえた情報を絶対に漏らしてはならないというものです。ファイナンシャルプランナーは、仕事上膨大な量の個人情報を知ることになり、取り扱うことにもなります。知りえた個人情報を元にプランニングを行いますが、長期に渡るプランニングで顧客の一生を左右することにもなります。それに、保険や住宅を購入する際の手助けを行なうのがファイナンシャルプランナーの仕事というわけです。
