ファイナンシャルプランナーの業務
「FP」という言葉を最近良く耳にしますが、ファイナンシャルプランニングを業務として、これらを執り行う人達のことをFP、つまりファイナンシャルプランナーと呼びます。どういった業務内容かと言うと、顧客であるお客様の人生計画を実現させることです。その為に、どういった人生計画があるのかを聞き、それに従ってアドバイスや人生設計のお手伝いをします。こういった仕事が存在するのは、様々な金融商品や税制、それに住宅制度も複雑になっています。一般の人達が持っている知識だけで、自分に合った資産運用を設計するということが難しいからなのです。
まだまだ、ファイナンシャルプランナーは一般の人達にはなじみの薄い資格かも知れません。資格自体も比較的新しいものになります。ですが、FPやファイナンシャルプランナーという言葉そのものは、聞いたことがある方がほとんどではないでしょうか。それぞれに持っているイメージも異なると思いますが、きちんとファイナンシャルプランナーの業務を理解されている方は、少ないと思います。では、ファイナンシャルプランナーがどういった業務をしているのかを見てみましょう。
ファイナンシャルプランナーの業務内容を知ることで、イメージも固まってくることでしょう。ファイナンシャルプランナーの主な業務と言えば、お客様（相談者）の今の現状がどんな状態かを把握することから始まります。現状を知った上で、お客様のこれからの生活設計・人生設計の実現に向けての助言や提案を行います。問題を解決しながら、長期的な視野に立って物事を見ていかなければなりません。
あえて、ファイナンシャルプランナーの力を借りることなく、問題点を把握し解決していくことや、老後へ向けての人生設計が一人で出来るという、知識豊富で能力のある方もいると思います。ですが、現在の日本でそういったことが出来るという方は、少ないのではないでしょうか。資産運用や人生設計というものを、誰もが簡単に出来るわけではありません。だからこそ、適切な提案をする為にファイナンシャルプランナーが相談に乗る必要性が出てきたのです。
今日のお勧め記事 ⇒ 独立系ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーの中でも、会社の設立や、事務所の開業等で活動しているファイナンシャルプランナーのことを、独立系ファイナンシャルプランナーと呼びます。独立系のファイナンシャルプランナーの場合は、企業との関わりや資本関係がないので中立的な立場に立つことが出来ます。顧客に対しての助言や提案も中立的な立場から行なうことが出来、ライフプランの相談や提案を行うことで、対価であるコンサルティング料を得ています。
