独立系ファイナンシャルプランナー
ファイナンシャルプランナーの中でも、会社の設立や、事務所の開業等で活動しているファイナンシャルプランナーのことを、独立系ファイナンシャルプランナーと呼びます。独立系のファイナンシャルプランナーの場合は、企業との関わりや資本関係がないので中立的な立場に立つことが出来ます。顧客に対しての助言や提案も中立的な立場から行なうことが出来、ライフプランの相談や提案を行うことで、対価であるコンサルティング料を得ています。
独立系のファイナンシャルプランナーは、自分で事務所を構えるか他の事務所で働いていますが、日本ではまだあまり知られていないようです。ですが、発展途上である分野の為にこれからが期待されている職業と言えるでしょう。今後の予想として、ファイナンシャルプランナーのニーズは、どんどん高まっていくことでしょう。以前であれば、郵便局に資産を預けるだけで7％以上の利息を受け取ることが出来た時代もあったということです。
こういった良い時代が今も続いていたならば、ファイナンシャルプランナーの必要性はなかったのかも知れません。ですが、公的年金の信頼を失くし、終身雇用での退職金も当てに出来ない時代になってしまいました。かつては資産の運用に対して関心が無かった方も、これからは違うでしょう。公的年金への不安・ゼロ金利の為に資産を預けても増えないといった悩みは、どんどん出てきます。
こういったことだけでなく金融商品に関しても、リスクのあるものや多様化している金融商品・保険商品といったもの、それにペイオフ・金融自由化など不安はいっぱいです。そういった中で、ファイナンシャルプランナーに対するニーズは高まるばかりです。これからは、中立的な立場に立ち企業との関わりを持たない独立系のファイナンシャルプランナーが、資産運用・ライフプランに対する助言や提案を行なっていくことで注目されていくことでしょう。金融ジャーナリストとして活躍する道も、独立系のファイナンシャルプランナーにはあるようです。
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ファイナンシャルプランナーの相談業務の範囲というと様々で、家計や資産に関するあらゆる分野にわたっています。例えば、年金・税金・ローン・生命保険・損害保険・不動産の活用・投資・貯蓄などがそうです。こういったことに答える為には、最新の情報に関する勉強や幅広い知識といったものが必要になります。各分野の専門家である弁護士・司法書士・税理士・社会保険労務士・不動産鑑定士といった方達に協力を求めながら、ファイナンシャルプランナーは仕事を進めて行くことになります。
