ファイナンシャルプランナーの就職先
アメリカは、ファイナンシャルプランナー資格の先進国のひとつとして挙げることが出来ます。ファイナンシャルプランナーの代表的な資格が、2つアメリカにはあります。1つめはＣＦＰ資格と呼ばれるもので、日本でも導入が進められています。ＣＦＰ資格というのは、ＣＦＰ資格認定委員会によって認定される資格で、更新する時には30単位の継続教育単位取得が義務づけられています。それに、資格取得後の更新は、二年ごとに行なわなければなりません。
2つめの資格は、ChFC資格です。このChFC資格は、アメリカンカレッジが認定している資格になります。アメリカンカレッジとは、認定生命保険士の資格が授与された大学です。カリキュラムを全て修了し、所定の職業経験要件を満たしていることが資格取得の条件となります。アメリカにいる数十万人のファイナンシャルプランナーの中で、約三分の二が独立系のファイナンシャルプランナーだそうです。専門会社や会計事務所に属しているファイナンシャルプランナーです。
企業系のファイナンシャルプランナーは、残りの三分の一ということになります。ファイナンシャルプランナー像の典型的なものとしては、証券または保険の資格を保持しており40歳以上の男性というタイプがほとんどだそうです。収入の面では、プランニング・金融商品の販売・税務会計といったファイナンシャル・サービスなどからの収入になりますが、主なもにはファイナンシャルプランナーからということになります。
CFP実務者の割合は、39%が独立し大手のファイナンシャルサービス会社と仕事・21%が金融機関に雇用されています。そして、残りの40%が独自に事業に取り組んでおり、何処とも提携していない方達ということになります。アメリカでのファイナンシャルプランナーの収入は、資産運用の管理を顧客から委託されると、顧客の資産総額6～10%程度を手数料として受け取ります。さらに、特定の金融商品を売って手数料を販売元から得ることで収入がプラスされます。
今日のお勧め記事 ⇒ ファイナンシャルプランナーと転職
ファイナンシャルプランナーという資格が、取得することにメリットのある資格なのかどうか気になるところだと思います。難しい勉強をしてまでも、取得する価値のある資格でなければ意味がありません。企業系のファイナンシャルプランナーというのは、企業の中で活躍するファイナンシャルプランナーのことを言います。独立系のファイナンシャルプランナーと企業系のファイナンシャルプランナーの2つに分類することが出来ます。
